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　　多家知名评级机构被罚！

　　券商中国记者获悉，当地时候9月3日，穆迪、标普各人、惠誉评级等6家评级机构，被好意思国证监会（SEC）罚金超4900万好意思元。其中，穆迪、标普各人均被罚金2000万好意思元，惠誉评级被罚800万好意思元。

　　而在此之前，好意思国已独特十家金融机构被罚。为何SEC会对这些公司发轫？

　　好意思国证监会处罚6家评级机构

　　好意思国证监会9月3日通告对6家评级机构建议指控，情理是这些公司过火职工在颐养和保存电子通讯方面存在要紧诞妄。上述评级机构承认，他们的步履违犯了联邦证券法的纪录保存端正，并答允支付逾越4900万好意思元的归并民事罚金，以措置这些违纪步履。

　　这6家遭处罚的评级机构分离是：穆迪投资者职业公司、标普各人评级、惠誉评级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。好意思国证监会称，穆迪和标普各人答允各自支付2000万好意思元，惠誉评级答允支付800万好意思元，A.M.Best将支付100万好意思元，HRRatingsdeMexico答允支付25万好意思元，Demotech将支付10万好意思元。

　　好意思国证监会称，除A.M.Best和Demotech外，每乡信用评级机构齐必须礼聘别称合规护士人。A.M.Best和Demotech在注册信用评级机构早期就为遵守纪录保存要求作念出了要紧英勇，并以其他神志互助了好意思国证券交往委员会的探访，因此，字据息争条目，他们将不需要礼聘合规护士人。

　　好意思国证监会法则部门副主任Sanjay Wadhwa暗示：“咱们一再看到未能看守和保存必要的纪录，可能会遮挡责任主谈主员确保公司遵守其义务的才略，也遮挡委员会讲究那些未引申这些义务东谈主职守的才略，而这通常会以殉国投资者的利益为代价。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的活动中，委员会再次明确暗示，英勇遵守并以其他神志互助责任主谈主员探访的公司将获取切实利益。”

　　据了解，6家评级公司齐被指控违犯了《好意思国1934年证券交往法》相干端正，除了经济处罚外，每乡信用评级机构还被责令住手并住手翌日违犯这些端正的步履，并受到数落。被大呼保留合规护士人的4家公司已答允，除其他事项外，对其与保留职工个东谈主设备上的电子通讯相干的战术和关节，以及各自措置职工不遵守这些战术和关节的框架进行全面审查。

　　数十家金融机构被罚

　　券商中国记者柔软到，就在20天前，好意思国证监会对26家金融机构处以罚金，原因亦然它们未能保存纪录，主如果与职工使用短信和Whats App等即时通讯运用关节相干。

　　当地时候8月13日，好意思国证监会通告对26家金融机构建议指控，原因是这些公司过火职工多量且恒久未能颐养和保存电子通讯纪录。这些公司承认其步履违犯了联邦证券法的纪录保存端正，答允支付3.93亿好意思元的归并民事罚金。

　　这次被处罚的金融机构中，有多家知名企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司将各自支付5000万好意思元以与好意思国证监会完了息争。此外，加拿大皇家银行旗下一个单元将支付4500万好意思元，多伦多谈明银行、Truist Financial Corp．和纽约梅隆银行等机构也答允受罚。

　　好意思国证监会法则部主任Gurbir S.Grewal在一份声明中暗示，“针对20多家公司的法则活动反应出，咱们仍然接力于确保遵守联邦证券法例的纪录要求，这关于投资者保护和市集运作精采至关进攻。”他进一步指出，SEC将赓续加大监管力度，对任何违犯证券法例的步履进行严厉打击。

　　好意思国证监会暗示，SEC的每项探访齐揭示了这些公司多量且恒久使用未经批准的通讯纪律，称为非渠谈通讯。正如SEC的大呼中所述，这些公司承认，在相干时期，他们的职工发送和汲取了非渠谈通讯，这些通讯是证券法要求保留的纪录。未能颐养和保存所需的纪录从而掳掠了SEC在探访中的这些通讯。这些失败波及多个级别的经管东谈主员，包括支配和高档经管东谈主员。

　　这次探访发祥于SEC关于金融机构里面通讯纪录的严格审查。SEC发现，好多公司在平常运营中未能有用保留职工的电子通讯纪录，包括在Whats App等即时通讯平台上的对话骨子。这些纪录通常包含进攻的业务信息和市集敏锐信息，关于监管机构来说具有极高的价值。然而，由于部分公司的矍铄或极度冷漠，这些纪录未能得到妥善保存，给监督责任带来了极大的困扰。

　　业内东谈主士称，SEC的这一处罚决定不仅是对违纪金融机构的严厉刑事职守，更是对统统这个词金融行业的一次进攻警示。它教唆统统金融机构必须严格遵守证券法例的各项要求，切实引申好纪录保存和信息袒露的义务。唯有这么，时刻确保金融市集的健康庞大和投资者的正当权力得到有用保护。

　　此前，大型投行摩根大通也被罚金上亿好意思元。2021年12月，好意思国证监会通告对摩根大通旗下的摩根大通证券处以1.25亿好意思元的罚金，因为其职工通过使用其他音书职业渠谈磋贸易务，未能引申《证券交往法》中的纪录和呈报要求。

　　好意思国证监会暗示，摩根大通证券至少在2018年1月至2020年11月时期出现了“大规模的恒久诞妄”，其职工、支配和司理使用通讯软件、私东谈主电邮和个东谈主电话酌量投资业务，未能正确纪录并呈报其业务规模内的一样历程，躲避联邦纪录法律。好意思国证监会称，摩根大通承认不妥步履并答允息争契约，上交罚金。

　　另外，2023年8月，好意思国证监会对10家经纪交往商和1家双重注册的经纪交往商和投资护士人公司建议指控，原因是这些公司过火职工在颐养和保存电子通讯方面存在庸俗和恒久的诞妄，通常通过个东谈主设备上的多样音书平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就老板的业务进行一样。

　　这些公司承认了好意思国证监会列出的事实，他们承认我方的步履违犯了好意思国联邦证券法的纪录保存条目，答允支付悉数2.89亿好意思元的罚金进行息争，并已驱动雠校其合规战术和关节，以措置这些违纪步履。其中，富国银行旗下子公司答允向好意思国证监会支付1.25亿好意思元，法国巴黎银即将支付3500万好意思元。与此同期，好意思国商品期货交往委员会暗示，这两家银即将因其繁衍品经纪部门的近似违纪步履分离支付7500万好意思元。其他答允息争的驰名公司还包括蒙特利尔银行、瑞穗金融集团和法国兴业银行的子公司等。